Du kan när som helst utan kostnad byta fonder. Ett fondbyte räknas som en försäljning och ett köp och kan leda till en kapitalvinst eller kapitalförlust.
Du har ett konto som fonderna ligger på. Antingen är det ett investeringssparkonto (ISK), ett fondkonto* eller en kapitalförsäkring. Tryck på sparaöversikten så ser du alla dina innehav.
* Fonder och andra värdepapper (på ISK, fondkonto och depå) omfattas av det statliga investerarskyddet. Kontanta medel på ISK och depå omfattas av den statliga insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden.
När du klickar på fonden finns det tre knappar - Köp, Sälj och Byt. Klicka på Byt.
Nu får du välja om du vill byta bort ett visst belopp, ett visst antal andelar, procent av fondinnehavet eller om du vill byta ut hela innehavet i fonden. Här väljer du också vilken fond du vill byta till. När du har godkänt och signerat är ditt fondbyte registrerat.
Om du har ett månadssparande till fonden du byter bort som du vill avsluta kan du göra det genom att gå in på ditt månadssparande, klicka på den fond du ska sluta spara i och sedan på "Sluta månadsspara".
När du byter fonder realiseras en vinst eller en förlust som ska tas upp i deklarationen om du sparar på fondkonto. Du kommer att få en kontrolluppgift i god tid till din deklaration. Med ett fondkonto betalar du 30 procent skatt på vinsten vid försäljning (förtrycks i deklarationen och kan kvittas mot kapitalförluster). För ISK och Kapitalförsäkring betalar du en låg, årlig schablonskatt i stället för att betala skatt när fonderna säljs med vinst.
Eftersom kursen sätts en gång per dag efter den så kallade bryttiden så vet du inte exakt vad priset kommer att bli när du byter fonder. Om du byter mellan fonder från Swedbank Robur före fondens bryttid får du oftast den dagens kurs, för andra fondbolag blir det normalt nästa dags kurs.
Ett byte mellan fonder från Swedbank Robur genomförs vanligtvis inom en till två dagar. Swedbank Robur är vårt eget fondbolag och därför är administrationen enklare vilket bidrar till den snabba handeln.
För fonder från andra fondbolag tar processen lite längre tid. Nedan bild gäller för fonder med normalt handelsflöde. Antal affärsdagar, likviddagar, bryttid och kurssättningsdag kan skilja sig åt mellan olika fonder.
